Политика AML/KYC

1.Кто проверяет

Личность проверяет Portal Wallet через систему проверки Биорг (Биорг.KYC). Партнёры не проводят проверку от имени Portal Wallet и не получают фотографии документов и лица — им передаётся только результат.

Portal Wallet принимает платежи в рублях через Систему быстрых платежей, рассчитывается с партнёрами в USDT и выплачивает рубли на карту за USDT. Сервис не должен использоваться для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и мошенничества. Для этого каждый плательщик и получатель проходит проверку личности (KYC) на странице Portal Wallet или в кабинете клиента.

2.Когда нужна проверка

• Перед первой оплатой по заявке партнёра, если у плательщика нет действующей проверки.
• Повторно, если срок прошлой проверки истёк или изменились данные плательщика.
• По решению сотрудника Portal Wallet, если операция вызывает вопросы.

Пока проверка не пройдена, счёт на оплату не выставляется и деньги не принимаются.

3.Как проходит проверка

1. 1Телефон. Плательщик подтверждает номер кодом из звонка или SMS.
2. 2Паспорт. Фотография главного разворота паспорта. Система читает ФИО, дату рождения и данные документа, в том числе машиночитаемую зону, и сверяет их с указанными плательщиком.
3. 3Лицо. Селфи и короткая съёмка с камеры в реальном времени. Система проверяет, что перед камерой живой человек, а не фотография или экран, и что это тот же человек, что на паспорте.

Снимки паспорта и лица направляются в систему проверки Биорг, которая обрабатывает их по поручению Portal Wallet: сверяет лицо с документом, проверяет живость, признаки подделки документа, действительность паспорта и сведения по открытым государственным реестрам (ФНС, Росфинмониторинг, Госуслуги). Биорг использует эти данные только для проверки и не передаёт их дальше.

4.Решение

Решение принимается автоматически по результату системы Биорг, обычно за минуту. Если система Биорг недоступна, проверку проводит собственная система Portal Wallet, а спорные случаи рассматривает сотрудник Portal Wallet. Возможные исходы: проверка пройдена, отклонена с указанием причины или человека просят переснять документ.

На заполнение проверки у плательщика 10 минут: снимок паспорта и селфи. Время, пока проверку рассматривает система или оператор, в этот срок не входит; после просьбы переснять паспорт или отказа срок начинается заново. Если плательщик не уложился, заявка закрывается, а партнёр получает уведомление.

5.Срок действия

Пройденная проверка действует 30 дней. В течение этого срока плательщик оплачивает заявки любых партнёров Portal Wallet без повторной проверки.

6.Ограничения операций

• Сумма одной операции — от 1 000 до 400 000 ₽. Действующие границы показываются при оплате.
• Платить можно только со своего счёта. Оплата за другое лицо и по чужим документам запрещена.

7.Партнёры

Партнёр при подключении сообщает сведения о компании и сфере деятельности. Portal Wallet вправе запросить дополнительные сведения и отказать в подключении без объяснения причин. Партнёр не вправе принимать через Portal Wallet оплату за запрещённые товары и услуги.

8.Отказ и приостановка

Portal Wallet вправе отказать в проведении операции, запросить повторную проверку, приостановить работу партнёра или задержать расчёт в USDT до выяснения обстоятельств, если:

• данные документа не совпадают с данными плательщика или документ поддельный;
• проверку проходит не тот человек, который платит;
• характер операций указывает на мошенничество, легализацию доходов или финансирование терроризма;
• адрес для расчёта в USDT связан с подозрительной активностью.

9.Хранение данных

Фотографии паспорта, селфи и кадры съёмки удаляются через 90 дней после решения по проверке. Результат проверки, ФИО, телефон и сведения об операциях хранятся дольше: они нужны для расчётов и разбора споров. Подробнее — в Политике конфиденциальности.

10.Передача данных проверки

Данные проверки личности (KYC), включая паспортные данные, передаются только по официальному запросу уполномоченных государственных органов и организаций: МВД, ФСБ, Росфинмониторинга, Центрального банка, саморегулируемых организаций (СРО) и платёжной системы «Мир». В иных случаях данные проверки третьим лицам не передаются.

11.Обращения

Вопросы о проверке задавайте через форму «Подключиться» на portalex.tech.

12.Оператор сервиса

Сервис Portal Wallet предоставляет ОсОО «Высь Трейд» (Кыргызстан).

• ИНН: 02501202310424
• Регистрационный номер: 213697-3301-ООО
• ОКПО: 31709117
• Адрес: г. Бишкек, ул. Фрунзе, 393а, Кыргызская Республика
• Лицензия оператора обмена виртуальных активов № 73 от 15.02.2024 (бланк серия ВА № 0084), выдана Службой регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и коммерции Кыргызской Республики, бессрочная